В Беларуси решили сделать собственность банков более прозрачной. За кем будут следить?

Борьба с легализацией доходов, полученных преступным путем, и громкие скандалы с владельцами банков в 2020-ом — навели Национальный банк на интересную идею. Структуры собственности банков в Беларуси должны стать прозрачными, как никогда ранее.
 

Что предлагает регулятор?
 

17 декабря 2020 года было принято Постановление № 403, которым внесены изменения в следующие документы:

• «Инструкцию о государственной регистрации банков и НКФО и лицензировании банковской деятельности», утвержденную Постановлением Нацбанка № 640 7 декабря 2012-го
• «Инструкцию о регулировании аудиторской деятельности в банках, банковских группах и банковских холдингах», утвержденную Постановлением Нацбанка № 495 11 декабря 2019-го  

Их более плотно увязали с Законом Беларуси от 30 июня 2014-го № 165-З «О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения».

В частности, у банков теперь должны быть документы, «содержащие информацию об источниках увеличения уставного фонда банка, и другую информацию, связанную с изменением размера уставного фонда банка». Привезти в Беларусь вагон долларов и просто так вложить их в уставной фонд кредитно-финансового учреждения теперь будет весьма проблематично.

По новым правилам для госрегистрации изменений размера уставного фонда, в Национальный банк должен предоставляться список акционеров банка:

• по специальной форме с помощью Документального информационного портала Нацбанка или системы передачи финансовой информации
• по специальной форме в электронном виде с помощью Системы межведомственного электронного документооборота государственных органов (СМДО)

— кроме того, при увеличении размера уставного фонда с помощью выпуска дополнительных акций — список акционеров нужно представлять в электронном виде через ту же самую СМДО.
 

 

Будет оцениваться прозрачность!
 

Национальный банк теперь будет оценивать прозрачность структуры собственности банков, используя следующие критерии:

• наличие сложной или запутанной структуры собственности банка
• отсутствие бенефициарных собственников банка, являющихся таковыми в отношении 5 и более процентов акций банка

Бенефициарный собственник — это лицо, которое прямо или косвенно владеет долей собственности в банке, и оказывает серьезное влияние на принятие решений

• достаточность объема представленной в Нацбанк информации о структуре собственности банка
• своевременность представления в Нацбанк информации об изменении состава бенефициарных собственников банка, являющихся таковыми в отношении более 5% акций банка
• наличие у Нацбанка информации о бенефициарных собственниках банка, являющихся таковыми в отношении более 5% акций банка
• соответствие бенефициарных собственников банка, являющихся таковыми в отношении более 5% акций банка, требованиям, установленным Нацбанком
• достаточность объема раскрываемой информации — на официальном сайте банка и в других открытых источниках
• готовность бенефициарных собственников банка сотрудничать с Нацбанком и раскрывать информацию о своих взаимоотношениях с банком

Кроме того, Национальный банк будет отслеживать и оценивать — наличие в структуре собственности банка доли бенефициарных собственников и ее значимость.

Далее смотрите здесь