97% всех банковских штрафов за год приходится на 3 страны. Рассказываем, почему

Эксперты утверждают, что в 2020-ом 97% наложенных штрафов приходятся на банки всего трех стран. Однако это не означает, что там живут самые бессовестные и предприимчивые банкиры. Все гораздо прозаичнее — в этих странах сегодня самое жесткое законодательство в области противодействия отмыванию денег. Такие данные содержатся в отчете Finbold «Bank Fines Report» за 2020 год.
 
На США, Австралию и Израиль пришлось 97,32% всех банковских штрафов из 11,61 млрд евро, выставленных в этом году
 
Лидируют банки США — 9,15 млрд евро, за ними следует Австралия — 770 млн евро, израильские банки оштрафованы на 762,97 млн евро. Статистика Finbold.com приводится в красочных диаграммах.
 
Топ-5 стран, в которых банки были оштрафованы на самые большие суммы
 
Скрин из презентации Finbold.com


Топ-10 банков мира, оштрафованных на самые большие суммы
 
Скрин из презентации Finbold.com

Несколько выводов от Finbold.com

В ближайшем будущем банковские штрафы будут расти, потому что мировые регуляторы заделывают существующие лазейки для нечестных игроков. Среди основных причин финансовых нарушений в банках эксперты называют:
  • недостаточную работу по противодействию отмыванию денег
  • нарушение банковского принципа «Знай своего клиента» (KYC) — требование идентифицировать личность контрагента, прежде чем проводить операцию
  • нарушение правил санации
Между тем, считается, что сегодня наиболее жестко банковским нарушениям противостоят в США, хотя в последние годы европейские и азиатские регуляторы собираются «догнать» американских коллег. Масштабы финансовых преступлений растут по мере развития методов, используемых преступниками.

Конечно, коммерческие банки активно ищут способы, чтобы минимизировать штрафы. Аналитики подсказывают им, что:
  • многих проблем можно было избежать, если бы в банках использовались современное программное обеспечение и информационные системы
  • нужно совершенствовать комплаенс-контроль
Сегодня банковские штрафы — одни из самых высоких в истории, но они, скорее всего, будут расти. Потому что цель регуляторов в разных странах — максимально обеспечить раскрытие и предотвращение финансовых преступлений.  

Комментарии

Отправить комментарий

Популярные сообщения из этого блога

Где и как проверят ваши деньги на подлинность? Шпаргалка для тех, кто не хочет неприятностей

Совершить валютно-обменную операцию можно в любом банке, а знали ли вы, что некоторые из них оказывают услуги по проверке подлинности банкнот? Такая услуга может быть полезна, если вы сомневаетесь в подлинности той или иной купюры, которую или привезли из отпуска, или получили от знакомого при возврате долга. Конечно, проверить банкноты можно и самостоятельно, информация на эту тему есть у нас на сайте.   Проверяем валюту на подлинность — самые быстрые и простые способы Однако если вы предпочитаете довериться профессионалам, тогда придется идти в банк. По состоянию на май 2020 года, услугу по проверке подлинности банкнот оказывают 10 белорусских банков. Список валют, которые можно проверить, у них отличается, в прочем, как и размер вознаграждения, которое придется заплатить.   Банк Валюта Комиссия Абсолютбанк доллары США, евро, российские рубли 0,5% от суммы (мин 15 BYN, макс 300 BYN) Банк БелВЭБ можно проверить любую валюту, с которой работает банк 0,2 BYN за одну банкноту (мин 2 BYN,
Далее...

Цифровая трансформация услуг Технобанка: как получить кредит в режиме онлайн

Изображение
Современный мир меняется очень быстро, то, что вчера казалось инновацией, сегодня воспринимается как повседневность. Мы уже привыкли, что товары и услуги можно заказывать, не выходя из дома, в пару касаний по экрану смартфона или компьютера. «Проводником» в цифровой мир банковских услуг Технобанка сегодня являются системы дистанционного банковского обслуживания (СДБО) -  Интернет-банк и мобильный банк «TechnoMobile».   Платим и пополняем через интернет   Более 60 000 клиентов Технобанка являются пользователями СДБО, а за последние шесть месяцев только в мобильное приложение «TechnoMobile» совершено более 2 000 000 входов. Онлайн платежи давно стали неотъемлемой частью жизни, и их доля растет вместе с числом сервисов и услуг, которые можно совершать посредством интернета. Оплата  большинства услуг, погашение кредита, переводы между карточками и оформление вкладов, получение актуальной информации о размере остатка средств на счетах, курсах обмена валют, расположении  отделений  и  банком
Далее...

Пополняем карту Банка БелВЭБ. Выбираем «свой» способ

В рамках проекта  «Потребительский опыт»  мы проводим независимую проверку  качества обслуживания в белорусских банках. Сегодня мы посмотрим, как можно пополнить карточку  Банка БелВЭБ  мгновенно, а как без комиссии.   Сначала звоним в контакт-центр:   — Добрый день. Меня зовут Елена. Я вас слушаю.   — Здравствуйте. Мне нужно пополнить карточку. Скажите, как я могу это сделать?   — Скажите, каким образом желаете пополнить карту? Наличным или безналичным путём?   — У меня и наличные, и деньги на карточке другого банка.   — Вы будете пополнять карту нашего банка, правильно я понимаю? Не кредитная?   — Обычная.   — Наличными вы можете пополнить как в кассе нашего банка, так и в инфокиоске  нашего банка, либо — у партнёров, вставив карточку, если она у вас есть в наличии. Это пополнение осуществляется без комиссии.   Также в кассе можно пополнить карточку без ее наличия, для этого необходимо будет предоставить серию, номер паспорта и номер счёта, к которому привязана карта.   Если будете п
Далее...