Банковская тайна — дырявый щит! Кто и что может узнать о ваших деньгах?

Слова «банковская тайна» только звучат грозно и значительно. На самом деле, банковская тайна защищает сведения о ваших счетах и операциях в банках только от обычных людей. Для всех остальных, включая автоматизированные системы, — информация фактически открыта.

Обратимся к Банковскому кодексу, и посмотрим, что там сказано про неразглашение сведений? В статье 121-ой сказано, что сведения:
  • о счетах и вкладах, в том числе — о наличии счета в банке, его владельце, номере и других реквизитах счета, размере средств, находящихся на счетах и во вкладах
  • о конкретных сделках, об операциях без открытия счета, операциях по счетам и вкладам  
  • об имуществе, находящемся на хранении в банке (например, об арендуемых депозитных ячейках)
— являются банковской тайной и не подлежат разглашению.

Согласно Банковскому кодексу, Национальный банк и банки гарантируют соблюдение банковской тайны своих клиентов и банков-корреспондентов.

Работники банков обязаны хранить банковскую тайну, за исключением случаев предусмотренных:
  • Банковским кодексом
  • другими законодательными актами  
Дальше кодекс делает оговорки, кому можно сообщать банковскую информацию, и разделяет юридических и физических лиц.
 

Так сведения, составляющие банковскую тайну юрлиц или индивидуальных предпринимателей, банки представляют:
  1. судам — по находящимся в их производстве делам
  2. судебным исполнителям — по судебным постановлениям и другим исполнительным документам, находящимся в их производстве
  3. прокурору или его заместителю
  4. с санкции прокурора или его заместителя — органам дознания и предварительного следствия — по находящимся в их производстве материалам или уголовным делам
  5. специальным подразделениям по борьбе с коррупцией и организованной преступностью органов внутренних дел
  6. подразделениям по борьбе с экономическими преступлениями органов внутренних дел —с санкции прокурора или его заместителя
  7. Оперативно-аналитическому центру при Президенте
  8. органам Комитета государственного контроля
  9. органам государственной безопасности
  10. налоговым и таможенным органам
  11. нотариусам для совершения нотариальных действий
  12. Национальному банку
  13. Министерству финансов — в случаях и объеме, установленных законодательными актами в сфере бюджетного законодательства

Комментарии

Отправить комментарий

Популярные сообщения из этого блога

Где и как проверят ваши деньги на подлинность? Шпаргалка для тех, кто не хочет неприятностей

Совершить валютно-обменную операцию можно в любом банке, а знали ли вы, что некоторые из них оказывают услуги по проверке подлинности банкнот? Такая услуга может быть полезна, если вы сомневаетесь в подлинности той или иной купюры, которую или привезли из отпуска, или получили от знакомого при возврате долга. Конечно, проверить банкноты можно и самостоятельно, информация на эту тему есть у нас на сайте.   Проверяем валюту на подлинность — самые быстрые и простые способы Однако если вы предпочитаете довериться профессионалам, тогда придется идти в банк. По состоянию на май 2020 года, услугу по проверке подлинности банкнот оказывают 10 белорусских банков. Список валют, которые можно проверить, у них отличается, в прочем, как и размер вознаграждения, которое придется заплатить.   Банк Валюта Комиссия Абсолютбанк доллары США, евро, российские рубли 0,5% от суммы (мин 15 BYN, макс 300 BYN) Банк БелВЭБ можно проверить любую валюту, с которой работает банк 0,2 BYN за одну банкноту (мин 2 BYN,
Далее...

Цифровая трансформация услуг Технобанка: как получить кредит в режиме онлайн

Изображение
Современный мир меняется очень быстро, то, что вчера казалось инновацией, сегодня воспринимается как повседневность. Мы уже привыкли, что товары и услуги можно заказывать, не выходя из дома, в пару касаний по экрану смартфона или компьютера. «Проводником» в цифровой мир банковских услуг Технобанка сегодня являются системы дистанционного банковского обслуживания (СДБО) -  Интернет-банк и мобильный банк «TechnoMobile».   Платим и пополняем через интернет   Более 60 000 клиентов Технобанка являются пользователями СДБО, а за последние шесть месяцев только в мобильное приложение «TechnoMobile» совершено более 2 000 000 входов. Онлайн платежи давно стали неотъемлемой частью жизни, и их доля растет вместе с числом сервисов и услуг, которые можно совершать посредством интернета. Оплата  большинства услуг, погашение кредита, переводы между карточками и оформление вкладов, получение актуальной информации о размере остатка средств на счетах, курсах обмена валют, расположении  отделений  и  банком
Далее...

Пополняем карту Банка БелВЭБ. Выбираем «свой» способ

В рамках проекта  «Потребительский опыт»  мы проводим независимую проверку  качества обслуживания в белорусских банках. Сегодня мы посмотрим, как можно пополнить карточку  Банка БелВЭБ  мгновенно, а как без комиссии.   Сначала звоним в контакт-центр:   — Добрый день. Меня зовут Елена. Я вас слушаю.   — Здравствуйте. Мне нужно пополнить карточку. Скажите, как я могу это сделать?   — Скажите, каким образом желаете пополнить карту? Наличным или безналичным путём?   — У меня и наличные, и деньги на карточке другого банка.   — Вы будете пополнять карту нашего банка, правильно я понимаю? Не кредитная?   — Обычная.   — Наличными вы можете пополнить как в кассе нашего банка, так и в инфокиоске  нашего банка, либо — у партнёров, вставив карточку, если она у вас есть в наличии. Это пополнение осуществляется без комиссии.   Также в кассе можно пополнить карточку без ее наличия, для этого необходимо будет предоставить серию, номер паспорта и номер счёта, к которому привязана карта.   Если будете п
Далее...