Как гарантированно потерять деньги во время эпидемии COVID-19? Вредные советы

Выяснилось, что преступники по всему миру используют одни и те же методы, чтобы «зарабатывать» деньги на нас с вами. Эпидемия вируса добавила несколько новых способов обирать доверчивых граждан, кроме стандартного: «Это ваш банк! Продиктуйте нам номер вашей карточки». Что нужно знать, чтобы не попасться?

Национальный банк Беларуси сообщил о новых угрозах, уязвимостях и рисках отмывания денег, которые связаны с изменившейся экономической и политической ситуацией из-за распространения вируса COVID-19.

Рекомендации регулятора основаны на материалах, полученных от Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).
 
Основные угрозы
Рост мошенничества:
  • кампании по сбору денежных средств в пользу подставных благотворительных организаций
  • аферы в медицинской сфере (включая инвестиционное мошенничество)
  • продажа через Интернет контрафактных лекарств и медицинских принадлежностей
Киберпреступность:
  • использование обеспокоенности COVID-19 для внедрения вредоносных программ на персональные компьютеры и мобильные устройства
  • рост фишинг-атак, в первую очередь через рассылки от лица Всемирной организации здравоохранения  
  • встраивание вредоносных программ в мобильные приложения для мониторинга случаев COVID-19
  • рассылка вредоносных программ через текстовые сообщения под видом медицинских организаций  
Повышение коррупционного риска. В первую очередь, получение финансовой помощи от государств под видом предприятий, нуждающихся в поддержке. А также повышение риска ненадлежащего использования и хищения бюджетных средств — в основном, через ненадлежащее использование госсредств в сфере закупок и госконтрактов.

Волатильность финансового сектора:
  • преступники стали чаще вкладывать средства в недвижимость или сомнительные компании для отмывания наличных денег и маскировки доходов, полученных незаконным путем, а также — использовать процедуру банкротства, чтобы сокрыть происхождение денежных средств
  • незаконные доходы могут также попадать в банковскую систему с поиском новых путей для реструктуризации займов и кредитных линий  
  • рост объемов снятия наличных денежных средств в преступных целях 

Комментарии

Отправить комментарий

Популярные сообщения из этого блога

Где и как проверят ваши деньги на подлинность? Шпаргалка для тех, кто не хочет неприятностей

Совершить валютно-обменную операцию можно в любом банке, а знали ли вы, что некоторые из них оказывают услуги по проверке подлинности банкнот? Такая услуга может быть полезна, если вы сомневаетесь в подлинности той или иной купюры, которую или привезли из отпуска, или получили от знакомого при возврате долга. Конечно, проверить банкноты можно и самостоятельно, информация на эту тему есть у нас на сайте.   Проверяем валюту на подлинность — самые быстрые и простые способы Однако если вы предпочитаете довериться профессионалам, тогда придется идти в банк. По состоянию на май 2020 года, услугу по проверке подлинности банкнот оказывают 10 белорусских банков. Список валют, которые можно проверить, у них отличается, в прочем, как и размер вознаграждения, которое придется заплатить.   Банк Валюта Комиссия Абсолютбанк доллары США, евро, российские рубли 0,5% от суммы (мин 15 BYN, макс 300 BYN) Банк БелВЭБ можно проверить любую валюту, с которой работает банк 0,2 BYN за одну банкноту (мин 2 BYN,
Далее...

Цифровая трансформация услуг Технобанка: как получить кредит в режиме онлайн

Изображение
Современный мир меняется очень быстро, то, что вчера казалось инновацией, сегодня воспринимается как повседневность. Мы уже привыкли, что товары и услуги можно заказывать, не выходя из дома, в пару касаний по экрану смартфона или компьютера. «Проводником» в цифровой мир банковских услуг Технобанка сегодня являются системы дистанционного банковского обслуживания (СДБО) -  Интернет-банк и мобильный банк «TechnoMobile».   Платим и пополняем через интернет   Более 60 000 клиентов Технобанка являются пользователями СДБО, а за последние шесть месяцев только в мобильное приложение «TechnoMobile» совершено более 2 000 000 входов. Онлайн платежи давно стали неотъемлемой частью жизни, и их доля растет вместе с числом сервисов и услуг, которые можно совершать посредством интернета. Оплата  большинства услуг, погашение кредита, переводы между карточками и оформление вкладов, получение актуальной информации о размере остатка средств на счетах, курсах обмена валют, расположении  отделений  и  банком
Далее...

Пополняем карту Банка БелВЭБ. Выбираем «свой» способ

В рамках проекта  «Потребительский опыт»  мы проводим независимую проверку  качества обслуживания в белорусских банках. Сегодня мы посмотрим, как можно пополнить карточку  Банка БелВЭБ  мгновенно, а как без комиссии.   Сначала звоним в контакт-центр:   — Добрый день. Меня зовут Елена. Я вас слушаю.   — Здравствуйте. Мне нужно пополнить карточку. Скажите, как я могу это сделать?   — Скажите, каким образом желаете пополнить карту? Наличным или безналичным путём?   — У меня и наличные, и деньги на карточке другого банка.   — Вы будете пополнять карту нашего банка, правильно я понимаю? Не кредитная?   — Обычная.   — Наличными вы можете пополнить как в кассе нашего банка, так и в инфокиоске  нашего банка, либо — у партнёров, вставив карточку, если она у вас есть в наличии. Это пополнение осуществляется без комиссии.   Также в кассе можно пополнить карточку без ее наличия, для этого необходимо будет предоставить серию, номер паспорта и номер счёта, к которому привязана карта.   Если будете п
Далее...