Банки, кредиты, вклады, личные финансы

В шестой раз мы подвели итоги конкурса «Потребительский опыт - 2019». На этот раз мы оценивали сервисы по обмену валют и оформлению банковских карточек, а также удобство интернет-банкинга и мобильных приложений для iOS и Android. Кроме этого определен самый отзывчивый банк, и банки, которые стали номинантами «Народного рейтинга».   В связи со сложившейся эпидемиологической ситуацией подведение результатов  «Потребительского опыта - 2019» мы проводим онлайн В 2019 году в рамках проекта  «Потребительский опыт - 2019»  портал infobank.by оценивал следующие банковские услуги: обмен валют оформление карточки интернет-банк мобильное приложение для Android мобильное приложение для iOS Кроме этого мы определили победителей в номинациях «Народный рейтинг» и «Самый отзывчивый банк».   Ссылки для скачивания полновесных копий дипломов мы разошлем на электронную почту банков-победителей! А теперь подробнее о каждой из номинаций…   Номинация «Обмен валют – 2019»   В 2018 году мы оценивали время ожи...

Какой банк предложил сервис дистанционной записи в отделение? Кто предупреждает об изменении режима работы отделений и контакт-центра? Где запустили новый пакет услуг для бизнес-клиентов? Сколько просит Беларусь у МВФ для борьбы с последствиями ухудшения экономической ситуации в мире? Беларусь обсуждает с Международным валютным фондом (МВФ) вопрос привлечения финансирования для преодоления ухудшающейся экономической ситуации в мире. Речь идет об инструменте быстрого финансирования МВФ, который предназначен для оказания странам – членам Фонда финансовой помощи для поддержки мер политики властей по преодолению ситуаций, требующих экстренного финансирования. Учитывая резкое ухудшение глобальной экономической ситуации в связи с пандемией коронавируса, МВФ уже заявлял о готовности предоставить поддержку странам со средним уровнем дохода. Исходя из условий доступа к инструменту быстрого финансирования, Беларусь может претендовать на сумму, эквивалентную примерно 900 млн долларов США.   НОВОС...

Национальный банк Беларуси из-за «повышенного влияния внешних негативных факторов» рекомендовал банкам не увеличивать ставку по кредитам при их реструктуризации. А в России принято решение выдавать кредиты под 0% — кредиторами выступают зарплатные банки.   Беларусь   30 марта 2020 года в белорусские банки направлено письмо  № 04-14/363 «О реструктуризации задолженности», в котором сказано, что в рамках мер, направленных  на оказание финансовой поддержки в условиях повышенного влияния внешних негативных факторов, банкам рекомендовано: при осуществлении реструктуризации задолженности  по кредитным договорам юридических и физических лиц , в том числе путем предоставления отсрочек (рассрочек), не увеличивать размер процентов за пользование кредитом! Письмо белорусского регулятора подписал Павел Каллаур, Председатель Правления Национального банка.   А тем временем в России…   З0 март российский Сбербанк выдал первый кредит на зарплату по госпрограмме кредитования МСБ по ставке в 0% годовых....

Неделя только началась, а белорусские банки продолжают активно менять ставки по вкладам. Депозиты в рублях становятся все более выгодными, а в долларах появляются новые продукты. Кто из банков и что предложил в последние часы. В  БПС-Сбербанке  выросли ставки по депозитам в белорусских рублях. И если раньше банк предлагал одинаковый размер ставок как по онлайн-, так и по офлайн-вкладам, сейчас размещать средства дистанционно стало более выгодно. Изменения по отзывным депозитам: «Приумножай» на 35 дней – 8% (+1,8 процентного пункта) «Приумножай Онлайн» на 35 дней – 8,1% (+1,9 п.п.) «Управляй Онлайн» на 275 дней – 8,5% (+2,3 п.п.) «Сохраняй» на 35-189 дней – 8% (+1,8 п.п.) «Сохраняй Онлайн» на 35-189 дней – 8,1% (+1,9 п.п.) «Сохраняй» на 190-1000 дней – 9% (+2,8 п.п.) «Сохраняй Онлайн» на 190-1000 дней – 9,1% (+2,9 п.п.) Изменения по безотзывным депозитам: «Сохраняй» на 35-89 дней – 9% (+0,3 п.п.) «Сохраняй Онлайн» на 35-89 дней – 9,1% (+0,4 п.п.) «Сохраняй» на 90-189 дней – 9,3% (+0,3 п...

Не секрет, что Банк России проводит валютные интервенции, чтобы не допустить резкого скачка курсов валют вверх. Мера действенная, но назвать ее рыночным механизмом формирования курсов можно с очень большой натяжкой. Это, скорее, — попытка спасти больной рубль, который оказался в реанимации.   Валютные интервенции — это когда центробанк вкидывает на биржу валюту, чтобы избежать резкого подорожания долларов и евро. Здесь главный вопрос не в том, как долго это можно делать, а в том — насколько хватит «запасов» у регулятора? Банк России с уверенностью смотрит в будущее. Поэтому, похоже, что доллар в России ушел в так называемый боковой тренд, который находится в границах от 78 до 80 RUB за 1 у.е. И если не будет сильных колебаний цен на нефть, а события будут развиваться так же, как и до сегодняшнего дня, то этот коридор 78-80 RUB — новая реальность для российского рубля. На Московской бирже 31 марта в 13:00 были зафиксированы следующие значения: курс доллара ушел вниз на 1,23 российского ...

БСБ Банк предлагает бизнес-клиентам новый партнерский сервис«Workkit. Конструктор рабочего места», в рамках которого можно арендовать оборудованные рабочие места для своих сотрудников. Партнерская программа, разработанная HP и Microsoft специально для бизнес-клиентов банка, дает возможность получить: современный ноутбук HP программное обеспечение Windows 10 Pro пакет программ Microsoft Office 365 Бизнес Премиум набор облачных сервисов установку, настройку, техподдержку и управление устройствами Кстати, в рамках услуги осуществляется доставка компьютеров, так что ехать за ними вам никуда не придется. Банк предлагает три тарифных плана на выбор…   Преимущество сервиса в гибких условиях – вы можете добавлять и отзывать оборудование по мере изменений в количестве персонала, а ежемесячная тарификация позволит эффективно управлять количеством оборудованных рабочих мест. Заявку на услугу  можно оформить всего в 3 шага на сайте банка…   Далее смотрите здесь 

Белорусский регулятор принял решение с 1 мая 2020 года — применять общий подход  к порядку обязательного резервирования в отношении депозитов бюджета, привлеченных банками.   16 марта 2020 года Национальный банк принял Постановление №76 «Об изменении постановления Правления Национального банка Республики Беларусь от30 декабря 2015 г. № 781». А 27 марта 2020 года разослал в белорусские банки письмо «О внесении изменений в Инструкцию», в котором сказано, что:  в рамках реализации режима монетарного таргетирования, который предусматривает контроль над денежной массой в соответствии с пунктом 61 комплекса мер по реализации «Программы социально-экономического развития Республики Беларусь на 2016 – 2020 годы»  — Национальный банк продолжает проводить политику сокращения льгот и повышения прозрачности механизма обязательного резервирования — для формирования и поддержания полноценной конкурентной среды в банковском секторе. Поэтому Национальный банк принял решение с 1 мая 2020 года — (начиная...

В каком банке изменились условия кредитования на покупку жилья? Кто запустил оплату проезда по QR-коду в Барановичах? Какой банк внес изменения в условия по своей карте рассрочки? Кто предупреждает о новых случаях мошенничества? Что предпринимают банки в условиях сложившейся эпидемиологической обстановки? Оплату проезда по QR-коду запустили на одном из автобусных маршрутов Барановичей. Инновационная технология покупки и проверки билетов в электронном виде стала доступна пассажирам благодаря мобильному платежному сервису «Оплати»  Белинвестбанка .   Чтобы купить билет, пассажир наводит сканер в приложении «Оплати» на QR-код, размещенный в салоне автобуса. Билет в электронном виде мгновенно отображается в смартфоне, в нем указывается номер билета и транспортного средства, его принадлежность автобусному парку, дата и время покупки, а также стоимость проездного документа. Помимо Барановичей, оплатить проезд с помощью QR-кода можно в Борисове, Гомеле, Витебске и Могилеве. В самое ближайшее ...

В мире уже более 700 тыс заболевших новым вирусом. Уровень безработицы в США перекрыл исторические максимумы. Нефть отдают чуть ли не даром. Российские банки работают в режиме новогодних каникул. Эксперты в США и ЕС делают мрачные прогнозы по устойчивости экономики. Что происходит?   Количество заболевших   Согласно официальной статистике ВОЗ, на утро понедельника, 30 марта, COVID-19 заразились более 700 тыс человек в 202 странах.   Безработица в США   По данным на 26 марта 3,28 млн американцев обратились за пособием по безработице в связи с COVID-19 и введенным из-за него карантином.  Это рекордная цифра за всю историю США. Напомним, неделей ранее Минтруда США заявляло, что число заявок по безработице выросло в четыре раза, с 70 до 281 тысячи — таких цифр американская экономика не знала с 1967 года. С другой стороны, был еще и прогноз  от Goldman Sachs на 26 марта — примерно 2 млн заявок. Как видим, этот смелый прогноз превзойден более чем в 1,5 раза. Нефть   Потребление углеводородов...

Очередные выходные закончились вполне предсказуемо: курсы американской и европейской валют сорвались с цепи и рванули вверх. Всему виной вновь подешевевшая на мировых биржах нефть, которая, как за ошейник, тянут вниз курс российского рубля, а он — в свою очередь «роняет» белорусский рубль. Стоит ли этого бояться? На самом деле, в мире происходит постоянная корректировка курсов валют, и в ситуации, когда нефтяные спекулянты паникуют, другие игроки рынка хладнокровно отыгрывают потери нефтяного рынка. Одно — правда, нефть давно не знала таких минимумов.   Если кому-то кажется, что на доллар и евро больше не действуют силы притяжения, он заблуждается   30 марта, второй понедельник подряд азиатские биржи открываются на панических настроениях торговцев. Нефть в Азии дешевеет, но потом начинается постепенный отскок. Так произошло и на этот раз. На фоне дешевеющей нефти курс российского рубля ослабел, но потом стал возвращаться к своим привычным показателям. Хотя, да. Коридор торговли того же...

Мы продолжаем отслеживать изменения ставок по вкладам белорусских банков. Наблюдения за прошедшую неделю: изменений по-прежнему много, чаще по вкладам в белорусских рублях рублевые депозиты с каждым днем становятся все выгоднее доходность валютных вкладов зависит от выбранного банка – где-то ставки растут, где-то падают А теперь подробнее об изменениях, произошедших на прошлой неделе…   Изменения по вкладам в белорусских рублях   На прошлой неделе в  Банке «Решение»  ставки по депозитам в белорусских рублях поднимались дважды, вот итоговые значения … Изменения по безотзывным вкладам: «Online-решение» на 35 дней – 10% годовых (+0,78 процентного пункта) «Online-решение» на 3 месяца – 10,5% годовых (+1,28 п.п.) «Online-решение» на 7 месяцев – 11% годовых (+1,05 п.п.) «Online-решение» на 10 месяцев – 10% годовых (+0,05 п.п.) «Online-решение» на 13 месяцев – 12,5% годовых (+0,45 п.п.) «Online-решение new» на 3 месяца – 10,5% годовых (+1,28 п.п.) «Online-решение new» на 13 месяцев – 12,5% го...

Не успела платежная система Mastercard повысить  предельные суммы для бесконтактной оплаты , как инициативу тут же подхватил Национальный банк Беларуси. Правда, регулятор оказался более прагматичен и сразу же поднял вопрос о мерах безопасности для держателей банковских карточек. В пятницу Нацбанк разослал банкам письмо №77-20/181  «Об операциях с использованием бесконтактных карточек» , в котором сказано: — В связи с неблагоприятной эпидемиологической обстановкой, необходимостью минимизации контактов между гражданами рекомендуем рассмотреть возможность увеличения лимитов сумм операций, совершаемых в платежных терминалах в организациях торговли и сервиса (ОТС) при использовании бесконтактных банковских платежных карточек по технологии радиочастотной идентификации без ввода ПИН-кода. При этом Национальный банк предлагает руководствоваться: средней суммой покупки в ОТС необходимостью сократить время взаимодействия покупателя с банковским или кассовым оборудованием, а также уменьшить время...

Пока весь мир сражается с коронавирусом, делит резко подешевевшую нефть и призывает отменить все существующие санкции, об этих самых санкциях никто забывать не собирается. Наоборот, вводятся всё новые и новые ограничения. Белорусский регулятор разослал напоминание. В конце прошлой недели белорусские банки получили письмо Национального банка под названием «О новых санкциях Совета Безопасности ООН» с резолюциями, в которых сказано, с какими странами лучше дел не иметь.   Сомали   Согласно резолюции СБ ООН № 2498 (2019) от 15 ноября 2019 года в отношении этого африканского государства подтверждаются следующие санкции: всеобщее и полное эмбарго на поставки в Сомали всех видов вооружений и военной техники запреты на финансирование любых приобретений и поставок вооружений и военной техники запреты на предоставление консультаций и услуг, связанных с военной деятельностью При этом в резолюции есть исключения — в отношении поставок оружия и военной техники и предоставления соответствующих услуг...

В воскресенье, 29 марта 2020 года, скоропостижно скончался Александр Васильевич Кучинский, Председатель Ассоциации белорусских банков, которую он возглавлял с 2017 года.   Александр Кучинский     Александр Васильевич Кучинский родился в 1975 году в Кобрине Брестской области. После окончания юридического факультета Белорусского государственного университета в 1997 году начал свою трудовую деятельность в Ассоциации белорусских банков, где проработал более 20 лет на различных должностях – от юрисконсульта до заместителя Председателя. С апреля 2017 года исполнял обязанности Председателя Ассоциации. Являлся членом Консультативного комитета по финансовым рынкам при Коллегии Евразийской экономической комиссии, Консультативного совета по взаимодействию Евразийской экономической комиссии и Делового совета Евразийского экономического союза, Отраслевого совета по трудовым и социальным вопросам. Отмечен отдельными наградами общественных организаций и профессиональных объединений за многолетний пло...

    Многие слышали, что в наши дни нужно чаще мыть руки (не менее 20 секунд с мылом), что деньги переносят вирус, что следует избегать больших скоплений людей. Но как выполнить всё это в банке, где клиентов не меньше, чем в магазине или в кафе, а иногда и больше? Можно ли в кредитно-финансовом учреждении рассчитывать на то, что не заразишься COVID-19? На днях мы узнали, что в РРБ-Банке сотрудники фронт-офиса теперь носят маски, и направились в банк, чтобы убедиться, что это на самом деле так. А заодно выясним,  легко ли девушкам целый день работать в медицинских масках ;)   Девушка на ресепшене — в маске. Слева от нее, на стойке, — средство для дезинфекции рук и салфетки   Мы поздоровались и поинтересовались, можно ли воспользоваться балончиком с дезинфектором. — Конечно, пожалуйста,  — ответила специалист.   В РРБ-Банке используют «Дермаклин». Он не только обеззараживает, но и создает на какое-то время защитный слой, который препятствует новому заражению рук вирусами и бактериями. Кли...

Вчера на сайте Беларусбанка появилась новость о приостановлении некоторых операций по карточкам банка. К примеру, если у вас в банке оформлен рублевый «пластик», банк предупредил, что снять с него валюту больше нельзя, так же как и пополнить валютную карту белорусскими рублями. Полный список приостановленных операций можно увидеть на скрине…   Банк отметил, что ограничения распространяются только на карточки физических лиц, а также добавил, что не будет ограничивать возможность совершения следующих операций по картам в «белках»: оплаты покупок в иностранной валюте в организациях торговли (сервиса), в том числе интернет-магазинах погашения кредитов банка в кассах, Интернет-банкинге и мобильном банкинге, выданных ранее в иностранной валюте выдачи наличной иностранной валюты в других банках (в том числе за рубежом) покупки Интернет-облигаций, номинированных в иностранной валюте Данная новость молниеносно разлетелась по информационным порталам, пабликам и телеграм-каналам, что не удивитель...

Mastercard предоставила возможность в 29 странах увеличить сумму для бесконтактной оплаты покупок без ПИН-кода. Такой подход облегчит покупки во многих странах мира. Рассказываем, где увеличен лимит, и почему это не только хорошая новость, но и повод задуматься. В европейских странах инициативы Mastercard привели к резкому увеличению оплат бесконтактными картами и мобильными устройствами. Так 75% всех транзакций Mastercard в Европе теперь являются бесконтактными. — Повышение суммы бесконтактной покупки без ввода ПИН-кода позволит в скором времени держателям карт и торговым предприятиям совершать больше платежных операций одновременно быстро и безопасно и без необходимости вводить ПИН-код или пользоваться наличными,  — отмечают в Mastercard. Где увеличены лимиты? Среди 29 стран, о которых идет речь, Великобритания, Ирландия, Эстония и Польша — лидеры по постоянному изменению лимитов, в то время как Нидерланды, Греция и Казахстан вводят временное повышение лимитов, чтобы помочь своим гра...

Национальный банк напомнил, что сегодня из-за не самой хорошей эпидемиологической обстановки многие организации торговли и сервиса возвращают  денежные средства, которые их клиенты ранее уплатили за поставляемые товары, работы и услуги. В каких случаях уже можно вернуть деньги прямо на карту?   Случай первый.  Если организация торговли (сервиса) готова вернуть своему клиенту денежные средства, ранее уплаченные при помощи банковской платежной карточки, такую операцию необходимо оформить путем осуществления операции возврата в платежном терминале.   В этом случае клиенту будут возвращены его денежные средства, а организации торговли (сервиса) – ранее выплаченное вознаграждение за оказанные услуги эквайринга, включая интернет-эквайринг. Случай второй.  В ЕРИП уже реализован механизм возврата платежей в полном объеме за жилищно-коммунальные услуги.   Для этого необходимо подать заявление о возврате излишне (или — ошибочно) уплаченной суммы за жилищно-коммунальные услуги в организацию, осущ...